ESG

Offenlegungen betreffend die Verordnung (EU) 2019/2088

Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in Investitionsentscheidungen

Offenlegung der VP Fund Solutions (Luxembourg) SA und der VP Fund Solutions (Liechtenstein) AG gemäss Artikel 3 der Verordnung (EU) 2019/2088

Die vorliegenden Informationen sollen einen Überblick darüber geben, wie die VP Fund Solutions Nachhaltigkeitsrisiken definiert und wie diese in ihre Investitionsentscheidungsprozesse integriert werden. Die dargestellten Informationen sind in den Richtlinien der VP Fund Solutions verankert.

Anwendbarkeit

Die Bewertung und Integration von Nachhaltigkeitsrisiken betrifft folgende Aspekte:

  • Alle Investitionsentscheidungen einschliesslich Portfolioverwaltung und Fondsverwaltung. 
  • Alle VP Bank Fonds, die von VP Fund Solutions verwaltet werden

Dies gilt nicht für

  • Private Label Fonds, die von VP Fund Solutions verwaltet werden, wenn die Verwaltung des Portfolios an Dritte übertragen wurde oder ein Dritter als Berater fungiert

Nachhaltigkeitsrisiken

Ein Nachhaltigkeitsrisiko ist definiert als ein Ereignis oder eine Bedingung in den Bereichen Umwelt (E), Soziales (S) oder Unternehmensführung (G), dessen bzw. deren Eintreten tatsächlich oder potenziell wesentliche negative Auswirkungen auf den Wert der Investitionen haben könnte.

VP Fund Solutions schliesst Investitionen aus, die ein unannehmbar hohes Nachhaltigkeitsrisiko darstellen. Die Investitionen müssen Mindestkriterien in den folgenden drei Bereichen erfüllen: ESG-Rating, Geschäftstätigkeiten und Geschäftspraktiken. Investitionen, die unsere Mindestkriterien nicht erfüllen, werden ausgeschlossen. Die Informationen für diese Bewertung werden von einem externen ESG-Datenanbieter bereitgestellt. Nachstehend finden Sie eine Zusammenfassung der Anforderungen:

ESG-Rating

Das ESG-Rating besteht aus den wichtigsten Umwelt- (E), Sozialen- (S) und Governance-Faktoren (G) für jede Branche. Die Ratings reichen von AAA (beste Bewertung) bis CCC (schlechteste Bewertung) im Vergleich zu Branchenkonkurrenten. Die beiden niedrigsten Ratingstufen B und CCC werden ausgeschlossen. Bei Fonds und ETFs von Drittanbietern verlangen wir ein Mindestmass an Abdeckung durch MSCI und lassen nur eine begrenzte Anzahl von Anlagen mit B- und CCC-Rating zu. Die zulässigen Schwellenwerte hängen von der Region und ihrer Struktur ab.

Geschäftspraktiken

Geschäftspraktiken beziehen sich auf das Verhalten von Unternehmen. VP Fund Solutions orientiert sich an drei international anerkannten Standards: "UN Global Compact", "UNO-Leitprinzipien für Wirtschaft und Menschenrechte" und "Arbeitsstandards der Internationalen Arbeitsorganisation (ILO)". Wir schliessen Aktien und Anleihen von Unternehmen aus, die gegen diese internationalen Standards verstossen oder eine "sehr schwerwiegende" Kontroverse haben, die von MSCI festgestellt wurde. Bei Drittfonds und ETF-Empfehlungen kann es einen sehr geringen Anteil an Anlagen mit Verstößen gegen internationale Standards und "sehr schwerwiegenden" Kontroversen geben.

Geschäftstätigkeit

Die Geschäftstätigkeit bezieht sich auf die Produkte und Dienstleistungen, die ein Unternehmen anbietet. "Kritische" Geschäftsbereiche sind Tabak, Glücksspiele, Kohle, Kernwaffen und kontroverse Waffen. Wir schliessen Unternehmen aus, die ihre Einnahmen aus diesen kritischen Geschäftsbereichen über den festgelegten Schwellenwerten hinaus erzielen. Drittfonds und ETF können einen sehr geringen Anteil von Unternehmen enthalten, die in als "kritisch" eingestuften Bereichen tätig sind.

Bewertungsumfang

Die Bewertung des Nachhaltigkeitsrisikos wird für alle Finanzprodukte durchgeführt, es sei denn, sie werden nicht als Investitionen oder Finanzinstrumente angesehen oder stellen lediglich ein wirtschaftliches Risiko dar. Dazu gehören:

  • Bargeldprodukte (Geldmarkt/Kredit, Limite, Saldo, Geldmarkteinlage)
  • Forwards, Options, Futures

Wie dies angewendet wird

Produkte, die die Kriterien der VP Fund Solutions für das Nachhaltigkeitsrisiko nicht erfüllen, kommen für das Portfoliomanagement nicht in Frage. Diese Kriterien werden in relevante Investitionssysteme und -prozesse umgesetzt, in denen VP Fund Solutions Investitionsentscheidungen trifft. Die Investitionen werden laufend überwacht, um sicherzustellen, dass die Kriterien erfüllt sind. Nicht geeignete Finanzinstrumente werden verkauft.

Die Einbindung von Nachhaltigkeitsrisiken in die Investitionsprozesse erfolgt nach den einschlägigen Richtlinien der VP Fund Solutions. VP Fund Solutions berücksichtigt Nachhaltigkeitsrisiken innerhalb ihres Risikomanagementprozesse und integriert sie in ihre Überwachungs- und Compliance-Systeme und -Prozesse. Die erforderlichen Anpassungen der Eignungsprüfung in Bezug auf die Nachhaltigkeitsanforderungen werden in den Systemen gemäss der externen ESG-Regulierung vorgenommen. Die Compliancefunktion, die interne Revision, der Verwaltungsrat und die Geschäftsleitung berücksichtigen in ihren jeweiligen Aufgaben Aspekte im Zusammenhang mit Nachhaltigkeitsrisiken.

Stellungnahme zum Umgang mit nachteiligen Nachhaltigkeitsauswirkungen

Die VP Fund Solutions, bestehend aus den beiden Gesellschaften VP Fund Solutions (Liechtenstein) AG und VP Fund Solutions (Luxembourg) SA, ist Teil der Gruppe der VP Bank AG. Die VP Bank AG ist ein Finanzmarktteilnehmer, welcher Mutterunternehmen einer grossen Gruppe im Sinne des Artikels 3 Absatz 7 der Richtlinie 2013/34/EU ist, die am Bilanzstichtag der Gruppe das Kriterium erfüllt und im Laufe des Geschäftsjahres konsolidiert durchschnittlich mehr als 500 Mitarbeiter zu beschäftigt. Entsprechend Artikel 4 Absatz 4 der Verordnung (EU) 2019/2088 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 27. November 2019 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor wird ab dem 30. Juni 2021 an dieser Stelle eine Erklärung über Strategien zur Wahrung der Sorgfaltspflicht im Zusammenhang mit den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren veröffentlicht.

Vergütungspolitik

Zur Offenlegung nach Artikel 5 Verordnung (EU) 2019/2088 hinsichtlich der Transparenz der Vergütungspolitik im Zusammenhang mit der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken wird auf die Vergütungspolitik der VP Fund Solutions verwiesen.

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